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为什么存钱超过5万需要身份证

发布时间:2021-01-07 14:01:24 阅读: 来源:中央空调软链接厂家

昨天去银行办业务,遇到了一位情绪激动的老人。讯问后才知道他要往银行卡里存十万现金,但是没带身份证,柜员拒绝办理,他觉得就是柜员在为难他。其实存款超过5万需要出示身份证件确实是规定:

2007年,由央行、银监会、证监会、保监会联合制定出台了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,从此个人在银行办理现金存取业务时,若单笔金额为人民币5万元以上或外币等值1万美元以上,将要提交身份证件;如果个人在某家银行未开立账户,但在该银行办理现金、汇款、现钞兑换和票据兑付业务,且单笔金额为人民币1万元以上或外币等值1000美元以上,也要提交有效身份证件。

关于这项规定的缘由:有专家的解释是为了预防洗钱,因为洗钱行为是一种双向活动,有出有进。不仅大额取款可能存在“异动”,大额存款也同样可以存在猫腻。

【小融点评】

目前很多银行(比如平安)ATM的每日存款是没有限制的,但是每笔最多存1万元。如果存钱忘记了带身份证,而金额又不是特别大,可以在ATM上存;伸(身份证)手(手机)要(钥匙)钱(钱包)已经成为出门前必须想到的话,大家去银行办业务还是尽量带上身份证;银行的很多规定可能看起来都是很死板的,不利于办事效率,但也是出于安全性的一些考虑;同时这些规矩不是柜员定的,他们只负责每天早出晚归的为客户服务,所以对他们多一份理解和包容吧!

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